الاعتماد المستندي الالكتروني اداة في جريمة غسل الاموال من منظور القانون الجنائي الدولي
Date
2024-06-04
Authors
ميرا هنري ريمون صباغ
Mira henry rimon sabbagh
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
Al-Quds University
Abstract
يُعتبر الاعتماد المستندي التقليدي وسيلةً فعّالةً لتمويل التجارة الدولية وتسوية المعاملات الدولية. ومع التقدم التكنولوجي وظهور الاعتماد المستندي الإلكتروني، أصبح من الضروري دراسة الجوانب القانونية المتعلقة بهذا النوع الجديد، بما في ذلك التوقيع الإلكتروني، وتبادل الوثائق عبر البريد الإلكتروني، وآليات التحويل الإلكتروني للأموال.
تبرز أهمية هذا النوع الجديد من الاعتمادات المستندية في زيادة التدفق التجاري، ولكن يتعين أيضًا التنبيه إلى تحدياته، بما في ذلك استخدامه في عمليات غسل الأموال الإلكترونية.
تسعى الجرائم الإلكترونية إلى تحويل الأموال غير القانونية بين الحسابات باستخدام أنظمة الدفع الإلكترونية، وهو ما يتطلب تشديد الرقابة والمراقبة من قبل المؤسسات المالية والبنوك.
لتحقيق ذلك، ينبغي على الجهات المعنية اتخاذ إجراءات فعّالة لمكافحة الجرائم الإلكترونية، مثل مراقبة وتتبع الحوالات المالية وتعزيز التعاون مع السلطات المعنية. بالإضافة إلى ذلك، يجب على البنوك والمؤسسات المالية طلب معلومات شاملة من أصحاب الحسابات وتفتيش العمليات المالية بعناية لضمان سلامة النظام المالي والحد من فرص انتهاكات الأمان.
استنادًا إلى المنهج الوصفي والتحليلي، توصلت الدراسة إلى أنّ النظر إلى خطورة جريمة تبييض الأموال في حد ذاتها، وما تخلفه من أضرار على مختلف الأصعدة، خصوصًا على الاقتصاد الوطني والعالمي على حد سواء، وبالنظر إلى تفنن المجرمين في ابتكار أساليب لتبييض الأموال، وفي الوقت الذي ظهرت فيه آليات الدفع الإلكتروني لتسهيل حياة الأفراد من خلال تمكينهم من تسوية معاملاتهم اليومية بطريقة آلية، تحولت هذه الآليات إلى نقمة، كونها أصبحت تُستغل في عمليات تبييض الأموال ذات المصادر غير المشروعة. ورغم ذلك، لم يكن المشرع واضحًا فيما يخص مسألة تجريم هذا النوع من الجرائم الإلكترونية، حيث لم ينص صراحة على تجريم تبييض الأموال كجريمة إلكترونية في القانون المتعلق بالجرائم التي لها علاقة بتكنولوجيات الإعلام والتواصل، على عكس بعض التشريعات المقارنة التي كانت سباقة إلى ذلك.
وتوصي الدراسة أنّ اختلاف تقدم الدول من الناحية التكنولوجية يؤدي إلى اختلاف التوثق والتأكد من صحة الكتابة الإلكترونية والتوقيع الإلكتروني في الاعتماد المستندي الإلكتروني. وأنّ القوانين الوطنية لم تعالج مشكلة الإعلانات البنكية على الإنترنت الإيجاب المفتوح حتى الآن، رغم أن ذلك أصبح ضرورة قانونية ملحة في الآونة الأخيرة.
This study focuses on the exploration of electronic documentary credits as a novel form of documentary credit. Traditional documentary credits have established themselves as the optimal financing method in the realm of foreign trade, serving as a crucial tool for the settlement and funding of international transactions. The rise of technology and the introduction of electronic credits necessitated an examination of the legal framework governing this new form, encompassing electronic accreditation and contemporary signature methods The study delves into the regulatory aspects of electronic accreditation, including the scrutiny of documents and the electronic exchange of documentation via email. Additionally, it explores the payment dynamics in electronic documentary credits, highlighting the mechanism of electronic funds transfer in favor of the seller. Despite the significant role and efficacy of this innovative type in boosting trade flow, it has also emerged as a potential instrument for electronic money laundering. Criminals exploit electronic payment systems to illicitly transfer funds between accounts, seeking to legitimize and distance these funds from their illicit origins. Consequently, stringent oversight is imperative for banks and financial institutions venturing into this new domain. Robust measures must be implemented to combat electronic crimes, emphasizing the monitoring and tracking of financial transfers. Furthermore, proactive steps should be taken to acquire comprehensive information from account holders regarding their identities and the financial operations conducted. This comprehensive approach aims to safeguard the financial system and mitigate the risk of electronic security breaches.
This study focuses on the exploration of electronic documentary credits as a novel form of documentary credit. Traditional documentary credits have established themselves as the optimal financing method in the realm of foreign trade, serving as a crucial tool for the settlement and funding of international transactions. The rise of technology and the introduction of electronic credits necessitated an examination of the legal framework governing this new form, encompassing electronic accreditation and contemporary signature methods The study delves into the regulatory aspects of electronic accreditation, including the scrutiny of documents and the electronic exchange of documentation via email. Additionally, it explores the payment dynamics in electronic documentary credits, highlighting the mechanism of electronic funds transfer in favor of the seller. Despite the significant role and efficacy of this innovative type in boosting trade flow, it has also emerged as a potential instrument for electronic money laundering. Criminals exploit electronic payment systems to illicitly transfer funds between accounts, seeking to legitimize and distance these funds from their illicit origins. Consequently, stringent oversight is imperative for banks and financial institutions venturing into this new domain. Robust measures must be implemented to combat electronic crimes, emphasizing the monitoring and tracking of financial transfers. Furthermore, proactive steps should be taken to acquire comprehensive information from account holders regarding their identities and the financial operations conducted. This comprehensive approach aims to safeguard the financial system and mitigate the risk of electronic security breaches.
Description
Keywords
Citation
صباغ، ميرا هنري. (2024). الاعتماد المستندي الالكتروني اداة في جريمة غسل الاموال من منظور القانون الجنائي الدولي [رسالة ماجستير غير منشورة]. جامعة القدس.