المواجهة الإجرائية لجريمة غسيل الأموال " دراسة مقارنة"
Date
2021-01-18
Authors
علاء جهاد حسن دراويش
Alaa Jihad Hassan Darawesh
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
جامعة القدس
Abstract
تأتي هذه الدراسة لتوضح الإجراءات المستخدمة في مواجهة جريمة غسيل الأموال في التشريع الفلسطيني وفي التشريعات المقارنة، باعتبارها جريمة من الجرائم المنظمة والمستحدثة، وهذا ما دفع الدول إلى وضع العديد من القوانين ورسم الإجراءات اللازمة لمنع انتشار هذه الظاهرة، وهناك إجماع دولي على تجريم هذه الظاهرة الخطرة ووجوب مواجهتها بطرق شتى وخاصة في ظل استخدام وسائل وأساليب وتقنيات حديثة في مجال غسل الأموال.
تناول الباحث التطور التاريخي لجريمة غسيل الأموال وماهية جريمة غسيل الأموال وخصائص جريمة غسيل الأموال والمصادر غير المشروعة للأموال، ومراحل جريمة غسيل الأموال وأساليب عمليات غسيل الأموال، وخلصنا إلى اعتبار جريمة غسيل الأموال جريمة منظمة عابرة للحدود ترتكب في أكثر من إقليم مما يدفع إلى مواجهة هذه الجريمة محلياً ودولياً، ويفرض على الدول أن تتعاون فيما بينها تحت مسمى التعاون الدولي لمواجهة جريمة غسيل الأموال، وهذا يتحقق من خلال الجهود الدولية المبذولة من قبل الهيئات العالمية التي كان على رأسها هيئة الأمم المتحدة.
وضح الباحث مفهوم جريمة غسيل الأموال في التشريع الفلسطيني، وفي التشريعات المقارنة وكذلك في الاتفاقيات الدولية، خلصنا إلى أن تعريف جريمة غسيل الأموال يختلف من دولة إلى أخرى، وذهبنا إلى أن تعريف غسيل الأموال بأنه عملية لها أشكال متعددة، وأساليب وطرق معينة وتمر بمراحل متعددة، يتم اللجوء إليها من مرتكبي الجرائم غير المشروعة التي يتم من خلالها إضفاء المشروعية على الأموال المتحصلة من نشاطات غير مشروعة، وذلك من خلال استغلال هذه الأموال وتوظيفها في نشاطات ومشاريع مشروعة؛ وذلك من أجل إخفاء مصدر هذه الأموال المشروع، حيث إنها تكون ناتجة عن نشاطات جرمية.
وهنالك العديد من الأضرار الاقتصادية والاجتماعية والسياسية الناتجة عن جريمة غسيل الأموال،فمن الناحية الاقتصادية يؤثر غسيل الأموال على الدخل القومي وتوزيعه ويؤدي الى الاستهلاك الغير متوازن كما وتؤثر هذه الأموال على الأمن والسلم الدوليين من خلال استغلال هذه الأموال لتمويل الأعمال الإرهابية، أمَا من الناحية الاجتماعية فتؤدي إلى اتساع الفجوة بين طبقات المجتمع وتودي إلى انتشار البطالة،أمَا من الناحية السياسية فتؤدي إلى سيطرة جماعات غسيل الأموال على النظام السياسي.
This study comes to clarify the procedures used to confront the crime of money laundering in Palestinian legislation and in comparative legislation، as it is considered an organized and new crime. This prompted countries to put in place many laws and draw up the necessary measures to prevent the spread of this phenomenon, and there is an international consensus on the criminalization of this dangerous phenomenon and the need to confront it in various ways especially in light of the use of modern means, methods and techniques in the field of money laundering.
The first chapter explains the historical development of the money laundering crime, the nature of the money laundering crime, the characteristics of the money laundering crime, its sources, the stages of the money laundering crime, and the methods of money laundering operations. We concluded that the crime of money laundering is a transnational organized crime committed in more than one region, which leads to confront this crime locally and internationally, and states are required to cooperate with each other under the name of international cooperation to confront the crime of money laundering, and this is achieved through international efforts made by the bodies Global, which was headed by the United Nations.
The concept of money laundering crime has been clarified in Palestinian legislation, in comparative legislation, as well as in international agreements. We concluded that the definition of the crime of money laundering differs from one country to another, and we went to the point that the definition of money laundering is a process that has multiple forms, specific methods and methods and passes through multiple stages, resorted to by the perpetrators of unlawful crimes through which the funds obtained from Illegal activities, through the exploitation of this money and its use in legitimate activities and projects; This is in order to conceal the source of these legitimate funds, as they are the result of criminal activities.
There are many economic, social and political damages resulting from the crime of money laundering. On the economic side, money laundering affects national income and its distribution and leads to unbalanced consumption. This money also affects international peace and security by exploiting these funds to finance terrorist acts. On the social side, it leads to a widening gap between classes of society and leads to widespread unemployment, either Politically, it leads to money laundering groups taking control of the political system.